ED Freezes WazirX Funds Worth Rs. 64 Crore in Money Laundering Probe

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने शुक्रवार को कहा कि उसने रुपये पर रोक लगा दी है। कुछ धोखाधड़ी स्मार्टफोन-आधारित ऋण डिशिंग ऐप “चीनी फंडों द्वारा समर्थित” के खिलाफ चल रही मनी लॉन्ड्रिंग जांच के हिस्से के रूप में भारत के प्रमुख क्रिप्टो मुद्रा एक्सचेंजों में से एक वज़ीरएक्स की 64.67 करोड़ रुपये की बैंक जमा राशि।
संघीय एजेंसी ने कहा कि उसने 3 अगस्त को ज़ानमाई लैब प्राइवेट लिमिटेड (जो वज़ीरएक्स का मालिक है) के एक निदेशक समीर म्हात्रे के खिलाफ छापे मारे क्योंकि वह उनसे मांगी गई जानकारी के साथ नहीं आ रहा था और “असहयोगी” था।

ईडी ने एक बयान जारी किया और कहा कि एक्सचेंज और उसके अधिकारी “भारतीय नियामक एजेंसियों द्वारा निरीक्षण से बचने के लिए विरोधाभासी और अस्पष्ट जवाब दे रहे थे”।

एजेंसी ने कहा कि उसने पाया कि देश में मोबाइल ऐप के माध्यम से “शिकारी उधार” में शामिल कई फिनटेक कंपनियों ने “अधिकतम राशि को वज़ीरएक्स एक्सचेंज और इस तरह खरीदी गई क्रिप्टो-एसेट्स को अज्ञात विदेशी वॉलेट में भेज दिया गया है”।

ईडी ने वज़ीरएक्स पर असहयोगी व्यवहार प्रदर्शित करने के कम से कम चार मामलों में आरोप लगाया है, जिसने उसे तत्काल ऋण ऐप्स के खतरे के खिलाफ जांच में दीवार मारने के लिए मजबूर किया।

ज़ानमाई लैब्स प्राइवेट लिमिटेड ने क्राउडफायर यूएसए के साथ समझौतों का एक वेब बनाया है, बिनेंस (केमैन आइलैंड्स), ज़ेटाई पीटीई लिमिटेड सिंगापुर को क्रिप्टो एक्सचेंज (वज़ीरएक्स) के स्वामित्व को “अस्पष्ट” करने के लिए, यह आरोप लगाया। “उनके प्रबंध निदेशक श्री निश्चल शेट्टी ने दावा किया था कि वज़ीरएक्स एक भारतीय एक्सचेंज है जो सभी क्रिप्टो-क्रिप्टो और इन-क्रिप्टो लेनदेन को नियंत्रित करता है और बिनेंस के साथ केवल एक आईपी और अधिमान्य समझौता है।” ईडी ने कहा, “लेकिन अब, ज़ानमाई का दावा है कि वे केवल इन-क्रिप्टो लेनदेन में शामिल हैं, और अन्य सभी लेनदेन बिनेंस द्वारा वज़ीरएक्स पर किए जाते हैं।”

इसने कहा कि वज़ीरएक्स क्लाउड-आधारित सॉफ़्टवेयर (@AWS मुंबई) से काम करता है और सभी कर्मचारी घर से काम करते हैं और पंजीकृत कार्यालय दो कुर्सी वाला सहकर्मी स्थान है।

ईडी ने कहा, “सभी क्रिप्टो-क्रिप्टो लेनदेन को बिनेंस द्वारा नियंत्रित किया जाता है, जो बिना किसी ज्ञात कार्यालय, किसी भी ज्ञात कर्मचारी के फिर से है और शायद ही कभी कानूनी@binance.com पर प्रश्नों का जवाब देता है।”

एजेंसी ने आरोप लगाया कि बार-बार अवसर देने के बावजूद, वज़ीरएक्स “संदिग्ध फिनटेक ऐप कंपनियों के क्रिप्टो लेनदेन देने और वॉलेट के केवाईसी को प्रकट करने में विफल रहा।” “अधिकांश लेनदेन ब्लॉकचेन पर भी दर्ज नहीं किए जाते हैं,” यह कहा।

ईडी ने कहा कि वज़ीरएक्स ने सूचित किया कि जुलाई 2020 से पहले, उन्होंने उस बैंक खाते का विवरण भी दर्ज नहीं किया था, जिसमें से क्रिप्टो संपत्ति खरीदने के लिए फंड एक्सचेंज में आ रहे थे और कोई भौतिक पता सत्यापन नहीं किया गया था, ईडी ने कहा। ईडी ने आरोप लगाया, “उनके ग्राहकों के धन के स्रोत पर कोई जांच नहीं है। कोई ईडीडी (उन्नत ग्राहक उचित परिश्रम) नहीं किया गया है। कोई एसटीआर (संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट) नहीं उठाए गए थे।”

इसने कहा, म्हात्रे के पास वज़ीरएक्स के डेटाबेस तक पूरी तरह से पहुंच थी, लेकिन इसके बावजूद वह क्रिप्टो संपत्ति से संबंधित लेनदेन का विवरण प्रदान नहीं कर रहा है, जिसे तत्काल ऋण ऐप धोखाधड़ी के अपराध की आय से खरीदा गया है। “ढीले केवाईसी मानदंड, वज़ीरएक्स और बिनेंस के बीच लेनदेन का ढीला नियामक नियंत्रण, लागत बचाने के लिए ब्लॉकचेन पर लेनदेन की गैर-रिकॉर्डिंग और विपरीत पर्स के केवाईसी की गैर-रिकॉर्डिंग ने सुनिश्चित किया है कि वज़ीरएक्स के लिए कोई खाता नहीं दे पा रहा है। क्रिप्टो संपत्ति गायब है,” ईडी ने कहा। इसने इन क्रिप्टो संपत्तियों का पता लगाने के लिए कोई प्रयास नहीं किया है। इसमें कहा गया है कि अस्पष्टता को बढ़ावा देने और एएमएल (मनी लॉन्ड्रिंग रोधी) मानदंडों को कम करके, इसने (वज़ीरएक्स) क्रिप्टो मार्ग का उपयोग करके अपराध की आय को कम करने में लगभग 16 आरोपी फिनटेक कंपनियों की सक्रिय रूप से सहायता की है।

इसलिए पीएमएलए के तहत वजीरएक्स के पास पड़े 64.67 करोड़ रुपये के बराबर चल संपत्ति को फ्रीज कर दिया गया है।

ईडी तत्काल ऋण ऐप कथित धोखाधड़ी के मामलों की जांच कर रहा है और कहा है कि कई एनबीएफसी (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां) और उनके फिनटेक साझेदार आरबीआई के दिशानिर्देशों का उल्लंघन करते हुए और दुरुपयोग करने वाले टेली-कॉलर्स का उपयोग करके शिकारी उधार प्रथाओं में लिप्त थे। व्यक्तिगत डेटा और ऋण लेने वालों से उच्च ब्याज दरों को निकालने के लिए अपमानजनक भाषा का उपयोग करें। विभिन्न फिनटेक कंपनियों ने कहा, चीनी फंडों द्वारा समर्थित, उधार कारोबार करने के लिए आरबीआई से एनबीएफसी लाइसेंस प्राप्त नहीं कर सका और इसलिए उन्होंने अपने लाइसेंस पर पिगीबैक करने के लिए निष्क्रिय एनबीएफसी के साथ समझौता ज्ञापन मार्ग तैयार किया।

ईडी ने कहा कि जैसे ही मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून के तहत उसकी आपराधिक जांच शुरू हुई, इनमें से कई फिनटेक ऐप ने दुकान बंद कर दी और उपरोक्त तौर-तरीकों का उपयोग करके अपने भारी मुनाफे को हटा दिया। “फंड ट्रेल जांच करते समय, ईडी ने पाया कि फिनटेक कंपनियों द्वारा बड़ी मात्रा में फंड को क्रिप्टो संपत्ति खरीदने और फिर उन्हें विदेशों में लॉन्ड्र करने के लिए डायवर्ट किया गया था। ये कंपनियां और आभासी संपत्ति इस समय अप्राप्य हैं,” यह कहा। पिछले साल वज़ीरएक्स को रु। विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम के कथित उल्लंघन के लिए ईडी से 2,790 करोड़ रुपये का कारण बताओ नोटिस (फ़ेमा)